FALSE INTENȚII LA ASOCIERE

Falsă asociere sau împrumut mascat? Cum te aperi când cineva încearcă să transforme un avans într-o datorie uriașă? – Solicitarea primită la „SOLUȚII LA PROBLEME”

Stimată echipă,

Sunt văduvă și dețin un mic atelier de produse artizanale realizate manual. În urmă cu ceva timp am fost contactată de o persoană care s-a arătat interesată să devină asociat în activitatea mea. Am avut mai multe discuții despre dezvoltarea afacerii, investiții, colaborare și profit.

Pentru a-mi câștiga încrederea, persoana respectivă mi-a oferit 500 euro, afirmând că reprezintă un avans pentru viitoarea asociere și cădiferența negociată mi-o va da la notariat cînd vom semna actele.

Nu s-a ajuns niciodată la notar. A invocat motivul că i-a fost furat portofelul împreună cu CI.  Așadar nu s-a semnat niciun contract de asociere. Pentru avansul dat nu a existat niciun contract de împrumut.

După aprox o lună, persoana respectivă și-a arătat adevărata intenție: și-a schimbat complet poziția și a început să susțină că suma oferită reprezintă un împrumut.

începând să calculeze dobânzi și penalități, astfel încât suma pretinsă a crescut de la 500 euro la aproape 3.000 euro.

În prezent sunt supusă unor presiuni constante, apeluri repetate și amenințări.

Am aflat între timp că nu sunt singura persoană aflată într-o asemenea situație și că respectivul ar fi abordat în același mod și alte persoane singure. Ce pot face?

SOLUȚIA POSIBILĂ

Primul lucru pe care trebuie să îl înțeleagă victima este că simpla afirmație a unei persoane nu transformă automat o sumă de bani într-un împrumut.

În drept contează:

• scopul real al remiterii banilor;
• dovezile existente;
• comportamentul părților;
• documentele semnate;
• mesajele schimbate.

Semnale de alarmă

Pot exista suspiciuni atunci când:

✔ persoana se prezintă ca viitor asociat;

✔ oferă o sumă de bani înainte de întocmirea actelor;

✔ asocierea nu mai este finalizată;

✔ ulterior schimbă explicația și vorbește despre „împrumut”;

✔ începe să pretindă dobânzi;

✔ suma crește fără justificare;

✔ apar amenințări și presiuni.

Ce trebuie făcut imediat

Pasul 1: Păstrați toate probele:

• SMS-uri;
• WhatsApp;
• emailuri;
• mesaje vocale;
• fotografii;
• martori;
• extrase bancare;
• chitanțe.

Pasul 2: Întocmiți o cronologie completă. Notați:

• prima întâlnire;
• discuțiile privind asocierea;
• momentul primirii banilor;
• promisiunile făcute;
• momentul în care au început pretențiile.

Pasul 3: Nu recunoașteți în scris existența unei datorii dacă nu considerați că ea există.

Pasul 4: Dacă există amenințări sau hărțuire adresați-vă Poliției.

Pasul 5: Dacă există indicii că aceeași metodă a fost folosită și asupra altor persoane, menționați acest aspect în sesizare.

Autoritățile pot verifica dacă este vorba despre un incident izolat sau despre un comportament repetitiv.

Instituții care pot fi sesizate

• Poliția Română;
• Parchetul competent;
• instanța civilă;
• după caz, ANAF (dacă există activități financiare nedeclarate);
• alte autorități competente în funcție de situație.

 

MODEL DE SESIZARE CĂTRE POLIȚIE

Către:                         Inspectoratul de Poliție __________

Subsemnata ____________________________, domiciliată în ____________________________, vă aduc la cunoștință următoarele:

În perioada __________ am fost contactată de numitul __________________, care și-a exprimat intenția de a deveni asociat în activitatea economică pe care o desfășor.

În cadrul discuțiilor privind viitoarea asociere, acesta mi-a remis suma de _______ euro, susținând că reprezintă un avans în vederea colaborării și întocmirii ulterioare a actelor necesare, urmând ca diferența să o achite în ziua semnării contractului de asociere la notariat.

Asocierea nu s-a mai realizat și nu s-a încheiat niciun contract de asociere sau de împrumut.

Ulterior, persoana respectivă a început să susțină că suma reprezintă un împrumut și să pretindă sume tot mai mari, calculate ca pretinse dobânzi și penalități.

În prezent sunt supusă unor presiuni și solicitări repetate de plată, pe care le consider abuzive. Solicit verificarea situației și luarea măsurilor legale care se impun. 

Anexez copii ale probelor pe care le dețin.

Prin semnarea prezentei cereri declar că sunt de acord cu prelucrarea datelor mele cu caracter personal exclusiv în scopul analizării și soluționării solicitării formulate, în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 (GDPR) și legislația aplicabilă.

Data: __________                                            Semnătura: _______________

NOTA REDACȚIEI 

Atunci când o persoană promite o asociere, oferă bani în acest scop și ulterior încearcă să transforme situația într-o pretinsă datorie cu dobânzi uriașe, victima nu trebuie să cedeze presiunilor și intimidării.

Documentele, mesajele, martorii și intervenția instituțiilor competente sunt cele care pot clarifica adevărul.

O înțelegere de afaceri eșuată nu trebuie să devină un instrument de șantaj financiar.

Rubrica „SOLUȚII LA PROBLEME” – O problemă. O soluție. Un pas înainte.

P.S:

Acesta a fost un exemplu real foarte bun deși neplăcut de situație în care apar semnale de alarmă pe care multe persoane nu le observă la început.

P.S.

Din strategia descrisă, schema pare să fi fost următoarea:

1. Pentru câștigarea încrederii victimei: 

• persoana s-a prezentat drept viitor asociat;
• a vizitat atelierul;
• a discutat cu angajații;
• a lăsat impresia că dispune de resurse financiare și intenții serioase.

2. Crearea aparenței de seriozitate

• a oferit un avans de 500 euro;
• a susținut că diferența va fi plătită la notar;
• a acceptat în principiu condițiile discutate.

3. Amânarea repetată a finalizării actelor

• probleme de sănătate;
• pierderea cărții de identitate;
• alte motive invocate succesiv;

4. Evitarea constantă a întâlnirii notariale.

• schimbarea strategiei
• abandonarea ideii de asociere;
• reinterpretarea sumei ca împrumut;
• apariția unor dobânzi inventate;
• creșterea artificială a datoriei.

5. Faza de presiune

• telefoane repetate;
• amenințări;
• intimidare;
• încercarea de a determina victima să plătească din teamă.

De exemplu:

„Persoana s-a prezentat ca viitor asociat, a participat la discuții privind dezvoltarea afacerii, a vizitat atelierul și a creat impresia că dorește o colaborare reală. După remiterea unei sume de 500 euro, care urma să fie regularizată la momentul semnării actelor notariale, întâlnirea pentru asociere a fost amânată în repetate rânduri prin diverse explicații. Ulterior, persoana și-a schimbat poziția și a început să pretindă că suma reprezenta un împrumut purtător de dobândă, solicitând valori de câteva ori mai mari decât suma inițială.”

Această formulare este mai sigură juridic și, în același timp, foarte puternică.

Pentru rubrica „SOLUȚII LA PROBLEME”, aș adăuga și o secțiune specială:

Semnale de alarmă înainte de o asociere

• Persoana refuză sau amână semnarea actelor.
• Oferă bani înainte de formalizarea înțelegerii.
• Refuză să consemneze scopul exact al sumei.
• Invocă permanent motive pentru amânare.
• Schimbă ulterior explicația privind banii dați.
• Solicită dobânzi fără existența unui contract clar.
• Folosește intimidarea în locul dialogului.

Cum vă protejați

• Nu acceptați bani fără documente.
• Încheiați întotdeauna un înscris care să precizeze scopul sumei.
• Faceți toate discuțiile importante în scris (email, mesaj).
• Nu mergeți pe încredere atunci când este vorba despre asociere.
• Dacă apar amenințări, sesizați imediat Poliția și păstrați toate probele.

Un exemplu util din categoria „JURIDICE”, deoarece multe persoane singure, văduve sau aflate în dificultate pot fi atrase în situații similare prin promisiuni de parteneriat sau investiții.